CAPÍTULO II

Definiciones generales

Artículo 2º-Definición de términos. Para los fines del presente reglamento debe entenderse por:

  Agente de pago: Entidad que representa a un emisor de valores en el proceso de liquidación de sus emisiones.

  Asociado: Entidad financiera o institución pública que participa directamente en el SINPE, mediante una conexión a su plataforma de telecomunicaciones.

  BCCR: Banco Central de Costa Rica.

  Canal de distribución: Medio electrónico o plataforma de servicio implementada por un asociado para poner a disposición de sus clientes los servicios financieros del SINPE.

  Ciclo del servicio financiero: Proceso comprendido desde el ingreso al SINPE de una transacción por parte de una entidad origen, incluidos los procesos de validación, devolución, compensación y liquidación efectuados por el sistema, hasta su registro o acreditación final en caso de no ser rechazada.

  Cliente destino: Persona física o jurídica que recibe una transacción a través de su entidad financiera (entidad destino).

  Cliente origen: Persona física o jurídica que ordena a su entidad financiera (entidad origen) realizar una transacción.

  CONASSIF: Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero.

  COS (Centro de Operaciones del SINPE): Centro único de atención, monitoreo y control del funcionamiento del SINPE.

  Cuenta cliente: Estructura estandarizada del número de cuenta utilizado por las entidades participantes para identificar las distintas líneas de negocio (cuentas de fondos, tarjetas de crédito y cualquier otro producto financiero) de los clientes de las entidades financieras, utilizadas por éstos para realizar transacciones interbancarias. Esta cuenta constituye el domicilio financiero del cliente.

  Cuenta de fondos: Cuentas corrientes, cuentas de ahorros o cualquier otra cuenta de fondos a la vista o de dinero electrónico, administradas por las entidades financieras asociadas al SINPE.

  Delegado: Representante del asociado que participa en las reuniones de intercambio físico de valores de algunos de los servicios del SINPE.

  Días no hábiles: Días no hábiles del Sistema Financiero Nacional, que incluye todos los sábados, domingos y feriados de pago obligatorio o no, definidos por ley (1 de enero, 11 de abril, jueves santo, viernes santo, 1 de mayo, 25 de julio, 2 de agosto, 15 de agosto, 15 de setiembre, 12 de octubre y 25 de diciembre); además del 8 de mayo del año electoral y el 31 de diciembre; así como cualquier otro día que, por causa de fuerza mayor, la Presidencia del BCCR así lo considere. Cuando el 11 de abril y el 12 de octubre, sean martes, miércoles, jueves o viernes, se trasladarán al lunes siguiente.

(Así reformada la definición anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

  Domiciliación: Instrucción emitida por un cliente, autorizando a realizar un determinado cobro sobre su cuenta cliente.

  Entidad de custodia: Entidad autorizada a prestar servicios de custodia, conforme con el artículo 134 de la Ley 7732.

  Entidad origen: Asociado que envía una transacción a través del SINPE.

  Entidad destino: Asociado que recibe una transacción a través del SINPE.

  Entidad financiera: Entidad sujeta a la fiscalización de alguno de los entes supervisores que funcionan bajo la dirección del CONASSIF, tales como, por ejemplo: bancos, empresas financieras no bancarias, mutuales de ahorro y préstamo, cooperativas de ahorro y crédito, asociaciones solidaristas, entidades financieras creadas por leyes especiales, puestos de bolsa, sociedades administradoras de fondos de inversión, operadoras de pensiones, casas de cambio y sociedades de seguros. La definición contempla además a los operadores de medios de compensación y pago.

(Así reformada la definición anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

  Entidad representada: Persona jurídica que participa en el SINPE a través de un asociado.

(Así reformada la definición anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

 Entidad representante: Asociado debidamente autorizado por el BCCR, para prestar el servicio de representación a sus clientes en los servicios del SINPE.

(Así adicionada la definición anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

  Horario de operación del SINPE: Horario de funcionamiento del SINPE, el cual comprende todos los días del año durante las veinticuatro horas.

  Horario bancario: Horario comprendido entre las siete horas y las dieciocho horas de un mismo día hábil, utilizado por el BCCR para el cálculo del encaje mínimo legal. Cuando se amplíe el cierre del horario bancario, el cálculo del encaje se realizará considerando el tiempo total transcurrido entre su hora de apertura y la hora efectiva de cierre

  ISIN (Internacional Securities Identification Number): Número para la identificación internacional de valores universalmente reconocido.

  Ley 6227: Ley General de la Administración Pública, del 2 de mayo de 1978.

  Ley 7472: Ley de Promoción de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor, del 20 de diciembre de 1994.

  Ley 7558: Ley Orgánica del BCCR, del 27 de noviembre de 1995.

  Ley 7727: Ley sobre la Resolución Alterna de Conflictos y Promoción de la Paz Social, del 9 de diciembre de 1997.

  Ley 7732: Ley Reguladora del Mercado de Valores, del 27 de marzo de 1998.

  Ley 8204: Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso no Autorizado, Legitimación de Capitales y Actividades Conexas, del 26 de diciembre del 2001.

  Ley 8454: Ley de Certificados, Firmas Digitales y Documentos Electrónicos, del 13 de octubre del 2005.

  MHDA: Ministerio de Hacienda.

  Miembro liquidador: Banco, puesto de bolsa o institución pública que participa en el sistema de compensación y liquidación de valores, conforme con lo dispuesto en el artículo 128 de la Ley 7732.

  Número de identificación: Número de documento de identificación nacional válido para la apertura de una cuenta corriente, cuenta de ahorro, tarjeta de crédito, cuenta de valores en SINPE o cualquier otra cuenta de fondos a la vista o de dinero electrónico, a saber: la cédula de personas físicas nacionales emitida por el Registro Civil, la cédula de personas jurídicas emitida por el Registro Nacional y el documento de personas físicas extranjeras emitido por la Dirección General de Migración y Extranjería.

  Número de referencia: Número único de identificación asignado a cada transacción ordenada en el SINPE, utilizando un formato definido mediante una estructura estandarizada.

  Operador de medios de pago: Institución pública o empresa privada que provee algún servicio financiero (redes de cajeros automáticos, puntos de venta u otros) que implique algún proceso de compensación y liquidación para las entidades financieras asociadas al SINPE.

 Organizador de un mercado: Institución pública o empresa privada que provee algún servicio de negociación que implique un proceso de compensación por parte del BCCR y la respectiva liquidación sobre las cuentas de fondos mantenidas por las entidades financieras asociadas al SINPE en el BCCR.

(Así adicionada la definición anterior mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013)

  Política conozca a su cliente: Conjunto de medidas que aplican las entidades financieras con el fin de identificar con debida diligencia, a las personas físicas y jurídicas con las que mantienen una relación de negocios. Es además un instrumento que permite identificar y administrar los riesgos relacionados con la legitimación de capitales que establece la Ley 8204, para prevenir la presencia de clientes que podrían utilizar las entidades financieras con fines ilícitos.

  Representante del emisor: Entidad que representa al emisor en los procesos de suscripción y administración de sus emisiones de valores.

  Servicio de apoyo: Mecanismo automatizado que soporta o complementa el funcionamiento de los servicios financieros del SINPE.

  Servicio financiero: Mecanismo automatizado utilizado por los instrumentos financieros y medios de pago que requieren de la movilización de fondos y valores a través del SINPE.

  Servicio SINPE: Servicio financiero o de apoyo que opera sobre la plataforma tecnológica del SINPE.

  SINPE: Sistema Nacional de Pagos Electrónicos. Es el portal financiero que integra y articula el sistema de pagos costarricense.

  Sistema de Pagos: "Conjunto de instrumentos, procedimientos bancarios y sistemas de transferencia de fondos interbancarios que aseguran la circulación del dinero" (Banco de Pagos Internacionales). Para efectos del presente reglamento, está referido al sistema de pagos costarricense.

  Sistema de pagos de importancia sistémica: De acuerdo con el Banco de Pagos Internacionales, un sistemas de pagos es sistémicamente importante cuando, en caso de no estar suficientemente protegido contra riesgos, una alteración en el sistema puede detonar o transmitir efectos negativos a mayor escala entre los participantes o crear alteraciones sistémicas en el conjunto del sector financiero.

  (Derogada mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010 )

  SUGEF: Superintendencia General de Entidades Financieras.

  SUGEVAL: Superintendencia General de Valores.

  Tiempo real: Tiempo consumido por las plataformas tecnológicas que interactúan para producir un crédito o débito automático sobre una cuenta destino, sin operación manual alguna.

  Transacción: Cualquier operación procesada por el SINPE, sea por concepto de pago, cobro o transferencia de fondos, liquidación o traspaso de valores, o producto de una negociación llevada a cabo en los mercados que organiza el BCCR. También puede referirse a las operaciones comerciales que realizan los agentes económicos.

CAPÍTULO III

De los asociados

Artículo 3º-Entidades asociadas. Son asociados del SINPE las entidades financieras que operan en el Sistema Financiero Nacional y las instituciones públicas, que cumplan con el proceso de suscripción al sistema y se mantengan conectados directamente a su plataforma de servicios.

Artículo 4º-Cumplimiento del marco regulatorio. Con su participación en el SINPE, los asociados deben sujetarse a las disposiciones establecidas en el presente reglamento y cumplir con los lineamientos y acuerdos definidos en los libros de la Serie de Normas y Procedimientos.

Es responsabilidad del asociado conocer las disposiciones del marco normativo, el cual tendrá a su disposición en línea a través del SINPE.

Artículo 5º-Obligatoriedad de la prestación de los servicios del SINPE. Las entidades financieras que administren cuentas de fondos tienen la obligación de proveer a sus clientes todos los servicios interbancarios desarrollados por el SINPE, relacionados con la posibilidad de movilizar fondos entre su entidad y cualquiera otra entidad financiera participante en el sistema.

Los servicios del SINPE deberán ser ofrecidos por las entidades financieras al menos por un canal de distribución y provistos con la misma eficiencia con la que prestan sus propios servicios.

Artículo 6º-Participación en procesos de mejora e innovación. Los asociados están obligados a cumplir en tiempo y forma con las tareas que el Comité de Normas y Procedimientos y el Comité de Avance coordinen con el propósito de poner en operación nuevos servicios, funcionalidades, dispositivos de hardware, plataformas de telecomunicaciones, esquemas contingentes o cualquier otro elemento tecnológico destinado a mejorar el funcionamiento general de sistema.

Artículo 7º-Prestación de servicios fuera del horario bancario. Las entidades financieras podrán enviar transacciones propias o de terceros en los servicios del SINPE que liquidan fuera del horario bancario (TFT y DTR), pudiendo utilizar para los efectos los saldos que mantengan disponibles en sus cuentas de fondos en el BCCR.

Artículo 8º-Atención de obligaciones financieras. Los asociados son responsables de las obligaciones financieras que se deriven de los resultados de la compensación y liquidación de las transacciones procesadas a su cargo por el SINPE, por lo cual deberán mantener en sus cuentas los fondos y valores necesarios para atender satisfactoriamente tales obligaciones.

Artículo 9º-Requisito de las entidades de custodia. Los asociados que se inscriban como entidad de custodia deberán mantenerse activos como miembros liquidadores dentro del Sistema de Compensación y Liquidación de Valores.

(Así reformado mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

Artículo 10.-Número de referencia de las operaciones. Los asociados tendrán la responsabilidad de asignar un número de referencia a cada una de las transacciones ordenadas a través del SINPE, según el estándar definido en las normas complementarias respectivas. Dicho número deberá ser suministrado a los clientes con el propósito de que puedan identificar sus transacciones ante cualquier proceso de reclamo.

(Así reformado mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

Artículo 11.-Evaluación de los servicios del SINPE. Los asociados deberán evaluar cada dos años la calidad de los servicios recibidos del SINPE, con el fin de promover el mejoramiento continuo del sistema. La evaluación se efectuará de conformidad con los lineamientos definidos en las normas complementarias respectivas y sus resultados serán presentados a la Gerencia del BCCR y a la gerencia de todos los asociados.

Artículo 12.-Resolución de conflictos. Los conflictos o diferencias que pudieran derivarse de la operación de los servicios del SINPE, se resolverán en una primera instancia mediante acuerdos bilaterales entre las partes. En caso de no resolverse por esta vía, se resolverán de conformidad con el reglamento de arbitraje de algún Centro de Conciliación y Arbitraje especializado en temas financieros que opere en el país, el cual será elegido de común acuerdo por las partes, conforme con lo establecido por la Ley 7727, a cuyas disposiciones los asociados se someten en forma incondicional.

Artículo 13.-Responsabilidad por daños. Con su participación en el SINPE como entidad origen o destino, los asociados serán responsables de los daños causados en el procesamiento de las transacciones, en caso de que incurran en un error o exista una acción dolosa cometida por una persona facultada por ellos para operar los servicios del SINPE, o bien cuando se dé una mala utilización del sistema por parte de un tercero que haya tenido acceso a éste por negligencia del asociado.

CAPÍTULO IV

De las comunicaciones oficiales

Artículo 14.-Medios oficiales de comunicación. Para informar a los asociados y usuarios del SINPE sobre cualquier tema relacionado con el funcionamiento y desarrollo de sus servicios, el BCCR utilizará diversos medios de comunicación, debiendo quedar los mensajes registrados en las bitácoras del SINPE.

Los medios oficiales de comunicación del SINPE son los siguientes:

a)  Boletín del SINPE: Mensajes genéricos enviados a todos los usuarios o bien específicos para los usuarios de un servicio en particular, los cuales son desplegados a través de las terminales de acceso al SINPE.

b)  Servicio de notificación del SINPE: Funcionalidad que permite el envío automático de mensajes especiales relacionados con los servicios del SINPE, comunicados de manera general o individualizada, y de conformidad con los parámetros definidos por los mismos asociados. Estas comunicaciones se envían a dispositivos electrónicos tales como: teléfono, correo electrónico (basado en las direcciones de correo electrónico registradas por los asociados en el SINPE), agenda electrónica, radio-localizador u otros dispositivos electrónicos de comunicación disponibles en el país.

Artículo 15.-Responsabilidad por las comunicaciones. El boletín y el servicio de notificación constituyen medios oficiales de comunicación del SINPE, por lo que cualquier comunicación recibida a través de estos medios adquiere un carácter oficial.

El BCCR garantiza y se responsabiliza por la entrega de la información comunicada a través del boletín. Debido a que con el servicio de notificaciones la información se envía a dispositivos cuya funcionalidad está fuera del control del BCCR, la decisión sobre su uso queda bajo la responsabilidad del asociado.

CAPÍTULO V

De la estructura funcional del sistema de pagos

Artículo 16.-Estructura de los órganos técnicos. El desarrollo del SINPE se apoya en los siguientes órganos técnicos de asesoría y construcción:

a)  División de Servicios Financieros:

Propone a la Gerencia del BCCR la posición técnica con respecto al Sistema de Pagos, tomando en consideración para ello las observaciones y recomendaciones de los comités de trabajo y de los asociados del SINPE. Es responsable de la actualización, oficialización y divulgación de las normas complementarias del SINPE; también le corresponde implementar los lineamientos y políticas aprobadas en el presente reglamento por la Junta Directiva del BCCR, así como organizar y estructurar los servicios del SINPE.

b)  Comité de Normas y Procedimientos:

Función: Colabora en la definición, revisión y actualización de las normas complementarias de los servicios del SINPE; los representantes de cada sector serán responsables de elevar al comité las sugerencias y observaciones que tengan las entidades que componen dicho sector, debiendo además mantener a su sector permanentemente informados sobre lo acontecido en dicho comité. Para atender sus funciones, el comité puede conformar equipos técnicos que le asesoren en diversos aspectos o para que realicen estudios relacionados con la naturaleza de los servicios del SINPE.

Los resultados de su trabajo los presenta a la División de Servicios Financieros.

Frecuencia de reunión: Cada vez que la Dirección de la División de Servicios Financieros lo solicite.

Integrantes: Director del Departamento de Sistema de Pagos, quien actúa como coordinador del comité, y los representantes por sector, quienes deben ser parte del grupo de responsables de los servicios del SINPE designados por los asociados.

c)  Comité de Tecnología Informática:

Función: Colabora en la definición de mejoras y en la actualización de la plataforma tecnológica, así como del esquema de seguridad y contingencia del SINPE; los representantes de cada sector serán responsables de elevar al comité las sugerencias y observaciones que tengan las entidades que componen dicho sector, debiendo además, mantener a su sector permanentemente informado sobre lo acontecido en dicho comité. Le corresponde definir, revisar y mantener actualizadas las políticas de seguridad, así como los procedimientos de autenticación de los servicios.

Los resultados de su trabajo los presenta a la Dirección de la División de Servicios Financieros.

Frecuencia de reunión: Cada vez que la Dirección de la División de Servicios Financieros lo solicite.

Integrantes:Director del Departamento de Ingeniería de Software del SINPE, quien actúa como coordinador del comité, y los representantes por sector, quienes deben pertenecer al grupo de responsables informáticos del SINPE y ser profesionales en informática con alto grado de conocimiento de la operativa electrónica relacionada con los servicios del SINPE.

(Así reformado el aparte anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

d)  Comité de Avance:

Función: Coordina cualquier aspecto relacionado con los servicios en operación o nuevos servicios por implementarse, con el fin de que los asociados tengan conocimiento de las modificaciones que deben efectuar en su institución para lograr una adecuada operación del SINPE.

Este comité funge como canal de comunicación para que los asociados se informen y canalicen al BCCR sus sugerencias y observaciones en forma directa.

Frecuencia de reunión: Cada vez que la Dirección de la División de Servicios Financieros lo solicite.

Integrantes: Director del Departamento de Sistema de Pagos y Director del Departamento Portal Financiero, quienes actúan como coordinadores del comité, y todos los responsables de servicios, así como los responsables informáticos o usuarios y expertos que se convoque cuando el tema a tratar lo amerite.

Los comités a las que se refiere el presente artículo deberán utilizar como parte de su esquema de trabajo, el siguiente procedimiento: convocatoria con un mínimo de 5 días hábiles de anticipación, envío de una agenda a sus miembros como parte de la convocatoria y envío de un registro de reunión dentro de los 3 días hábiles siguientes a su celebración.

Artículo 17.-Estructura de los comités de trabajo. El Comité de Normas y Procedimientos y el Comité de Tecnología Informática tienen la siguiente estructura por sector de asociados:

a)  Tres representantes de los bancos públicos (incluido el Banco Popular y de Desarrollo Comunal).

b)  Tres representantes de los bancos privados.

c)  Un representante de las empresas financieras no bancarias.

d)  Un representante de las mutuales de ahorro y préstamo.

e)  Un representante de las cooperativas de ahorro y crédito.

Artículo 18.-Integración de los comités. En el Comité de Avance participan todos los asociados del SINPE.

El Comité de Normas y Procedimientos y el Comité de Tecnología Informática se integran con representantes de los asociados que tengan el mayor volumen transaccional en el SINPE, determinado éste mediante la suma del número de transacciones enviadas y recibidas a través de los servicios de pago.

Los representantes de los comités deben ser personas diferentes para cada comité y poseer conocimiento técnico en temas relacionados con el Sistema de Pagos y el mercado de valores, según sean las necesidades de cada órgano. En caso de que el asociado que le corresponde la representación renuncie a ese derecho, la representación le corresponderá al siguiente asociado con el mayor volumen transaccional.

Artículo 19.-Revisión de la representación. En diciembre de cada año el BCCR revisará el volumen transaccional acumulado durante los últimos doce meses por los asociados, para determinar la entidad a la que le corresponde la representación el año siguiente. El representante puede ser reelecto o removido de acuerdo con la decisión de su entidad. Igual procedimiento se sigue para el reemplazo de un representante ante renuncia al cargo o porque deje de laborar para la entidad que representa.

Artículo 20.-Funciones de los representantes. El representante legal de cada asociado designa los siguientes responsables:

a)  Responsable de los Servicios del SINPE: Representante a cargo de las siguientes funciones:

i.   Coordinar al interior de su entidad el desarrollo e implementación de los servicios del SINPE.

ii.  Actuar en su entidad como representante del SINPE, asesorando en todos aquellos proyectos que tengan relación directa o indirecta con el Sistema de Pagos.

iii. Supervisar que su entidad efectúe la evaluación de los servicios del SINPE.

iv. Suministrar al BCCR la información sobre otros sistemas de compensación y pagos distintos del SINPE, que se le solicite a su entidad.

v.  Participar en las reuniones del Comité de Avance o en cualquier otra a la que se le convoque.

vi. Supervisar que su entidad revise, evalúe y formule las observaciones que procedan, sobre los documentos de los servicios del SINPE que se le suministren para su revisión, tales como: reglamento, reglas de negocio, visión, arquitectura y normas complementarias, entre otros.

vii. Ser usuario del SINPE, al menos a modo de consulta de la información del boletín y demás facilidades, para que conozca el sistema y pueda emitir criterio sobre el marco normativo del Sistema de Pagos.

viii. Remitir al BCCR las observaciones y sugerencias de su entidad, sobre la mejora de los servicios en operación o cualquier nuevo servicio o funcionalidad que se incorpore al sistema.

(Así reformado el aparte anterior mediante sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

ix. Dentro de las funciones asignadas en su entidad, debe dar prioridad a las labores de coordinación del SINPE, con el fin de garantizar la participación activa de la entidad en la operación y desarrollo del sistema.

b)  Responsable Informático de los Servicios del SINPE: Representante a cargo de las siguientes funciones:

i.   Procurar que en su entidad se haga una adecuada operación de las aplicaciones utilizadas en los servicios del SINPE.

ii.  Supervisar que su entidad mantenga actualizada todas las estaciones de trabajo conectadas al SINPE, con la última versión del sistema.

iii. Participar en las reuniones de coordinación a las que se le convoque.

iv. Ser usuario del SINPE, al menos a modo de consulta de la información del boletín y demás facilidades, para que conozca el sistema y pueda realizar con mayor criterio observaciones y sugerencias para su mejoramiento.

Artículo 21.-Condiciones de los representantes. Los asociados del SINPE deberán nombrar un titular para cada uno de los responsables contemplados en el artículo precedente, quienes deberán tener el nivel técnico y jerárquico necesario dentro de la organización para atender adecuadamente sus responsabilidades con el Sistema de Pagos, así como la obligación de asistir a las reuniones convocadas por la Dirección de la División de Servicios Financieros a través de los medios oficiales de comunicación.

CAPÍTULO VI

Del código de cuenta cliente

Artículo 22.-Uso del código de cuenta cliente. Las entidades financieras deberán asociar el estándar de la cuenta cliente a todas las cuentas de fondos que administren de sus clientes. Dicho estándar también podrá ser asociado a las tarjetas de crédito y a cualquier otro producto financiero capaz de generar transacciones de cobro y pago mediante el SINPE.

Artículo 23.-Suministro del código. El número de cuenta cliente deberá ser entregado por las entidades financieras a sus clientes sin ningún costo, al momento de la apertura de la cuenta o ante su solicitud expresa.

Artículo 24.-Presentación del código. Los estados de cuenta, comprobantes de cajero humano, comprobantes de cajero automático (cajeros propios y redes de cajeros) y cualquier otro comprobante relacionado con las cuentas, deben incluir el número de cuenta cliente precedido por la frase "Cuenta cliente" o "CC", así como estar disponible para los clientes a través de los sitios Web, consulta telefónica o su plataforma de servicio.

CAPÍTULO VII

De la acreditación de fondos en las cuentas de los clientes

Artículo 25.-Acreditación efectiva de fondos. Las entidades financieras asociadas al SINPE deben liberar los fondos a sus clientes dentro de los plazos definidos para los servicios financieros. Ante situaciones contingentes aplicará lo establecido al respecto en el libro Gestión de Riesgos, del presente reglamento.

Artículo 26.-Incumplimientos del plazo de acreditación. El asociado que incumpla el plazo de acreditación al cliente que rige para los servicios del SINPE, deberá pagar al afectado una indemnización por el monto que resulte de aplicar al monto acreditado extemporáneamente, una tasa anualizada igual a la tasa de redescuento del BCCR más cinco puntos porcentuales, por el tiempo de retraso en la acreditación.

Artículo 27.-Presentación de reclamos. Los reclamos por incumplimiento en el plazo de acreditación, deben ser presentados por el cliente afectado en una primera instancia ante la entidad financiera a la cual se le imputa el incumplimiento, la que deberá atenderlos con la debida diligencia. En caso de que el cliente no considere satisfactoria la respuesta de la entidad, podrá presentar la respectiva denuncia ante el BCCR.

Artículo 28.-Conocimiento de incumplimientos. Cuando las autoridades o funcionarios del Banco Central de Costa Rica, o de sus órganos desconcentrados, conozcan por denuncia, hechos que hagan presumir que algún asociado del Sistema Nacional de Pagos Electrónicos ha incumplido los plazos de acreditación al cliente, lo informarán al Departamento de Sistema de Pagos para que en un plazo no mayor de 10 días hábiles, esa dependencia realice una investigación preliminar y determine si existe mérito para consultar a la Asesoría Jurídica del Banco Central de Costa Rica su criterio en torno a la procedencia de la apertura de un procedimiento administrativo, de una investigación más exhaustiva o del archivo del caso, para los hechos denunciados y presuntos incumplimientos que puedan dar origen a la aplicación de sanciones.

(Así reformado en sesión N° 5518 del 19 de octubre de 2011)

Artículo 29.-Nombramiento del órgano director. De resolverse la viabilidad de la apertura de un procedimiento administrativo en contra de un asociado del SINPE, el Director de la División de Servicios Financieros fungirá como el órgano decisor del procedimiento administrativo, y designará entre el personal del Departamento de Sistema de Pagos al respectivo órgano director. Los funcionarios designados deberán observar, cumplir y resolver de acuerdo con la Ley 6227.

Artículo 30.-Determinación de sanciones. Las sanciones y multas consignadas en el artículo 69 de la Ley 7558, serán impuestas por el Director de la División de Servicios Financieros en su calidad de órgano decisor de los procedimientos administrativos, y lo resuelto tendrá los recursos de revocatoria y/o de apelación, siendo que éste último lo conocerá y resolverá en forma definitiva la Junta Directiva del BCCR, la que para estos efectos agotará la vía administrativa.

Artículo 31.-Responsabilidad por plazos de acreditación. La entidad origen será responsable frente a su cliente por el tiempo que consuman los trámites previos al ingreso de la transacción al SINPE. La obligatoriedad de la entidad destino en el cumplimiento de la acreditación al cliente rige desde el momento en que el SINPE recibe la transacción.

Artículo 32.-Reclamo de transacciones. La acreditación de fondos a los clientes derivada de la obligatoriedad impuesta a las entidades financieras en los servicios de débito del SINPE, no implica la liberación de las responsabilidades del cliente frente a su entidad financiera, por lo que en caso de detectarse alguna irregularidad en el débito, la entidad financiera tendrá la posibilidad de reversar el monto acreditado sobre la cuenta de fondos de su cliente, siempre que se encuentre dentro del plazo de reclamo establecido por el libro del servicio Reclamación de Fondos (REF), del presente reglamento.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 33 al 32 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 33.-Liberación anticipada de fondos. La responsabilidad por la liberación de fondos al cliente, antes de que finalicen las fases de compensación y liquidación sobre las cuentas de fondos, será por cuenta y riesgo de la entidad financiera que utilice dicha práctica.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 34 al 33 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

CAPÍTULO VIII

De la información para los clientes

Artículo 34.-Facilidades de consulta para los clientes. Los asociados deben proveer a sus clientes medios adecuados de consulta que les permita obtener, al menos con una frecuencia mensual, información actualizada de los movimientos históricos aplicados sobre su cuenta cliente, producto de la operativa electrónica de los servicios del SINPE.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 35 al 34 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 35.-Información mínima en los estados de cuenta de fondos. Como información mínima, el asociado deberá detallar en los estados de cuenta de fondos de sus clientes, la fecha de la transacción y los datos que transportan los estándares electrónicos en los campos "nombre cliente origen" y "servicio", presentados de izquierda a derecha. Es responsabilidad de las entidades origen y destino, procurar que los datos consignados en dichos campos sean relevantes para los clientes, facilitando de esa forma la identificación del servicio.

(Así reformado y corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 36 al 35 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 36.-Divulgación de información. El BCCR actualizará y publicará periódicamente en el sitio Web del Sistema de Pagos los incumplimientos en que incurran los asociados con su participación en el SINPE, así como los actos relacionados con el marco normativo que considere relevantes por afectar la calidad de los servicios que prestan a sus clientes.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 37 al 36 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

CAPÍTULO IX

Del cumplimiento de la legislación sobre legitimación de capitales

    Artículo 37.-Número de identificación del cliente. Toda cuenta cliente abierta por una entidad financiera deberá tener asociado el número de identificación de su propietario. En el caso de personas extranjeras, la cuenta cliente deberá asociar el número de identificación del documento emitido por la Dirección General de Migración y Extranjería o de su pasaporte.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 38 al 37 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 38.-Incorporación del número de identificación. Con su participación en los servicios del SINPE, los asociados deberán cumplir y aplicar las leyes y normas vigentes en materia de legitimación de capitales. Para estos efectos, toda transacción tramitada a través del SINPE debe incorporar el número de identificación tanto del cliente origen como del cliente destino.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 39 al 38 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 39.-Verificación de la identificación del cliente. La entidad origen es responsable de verificar que la identificación del cliente origen que participa en una transacción corresponda efectivamente con dicho cliente, para asegurarse que sea quien dice ser. Por su parte, la entidad destino es responsable de verificar que la identificación del cliente destino corresponda con la registrada para ese cliente en sus sistemas internos, de acuerdo con lo que establecen las respectivas normas complementarias.

(Así reformado y corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 40 al 39 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 40.-Política "conozca a su cliente". Los asociados se regirán por la política "conozca a su cliente", conforme con las regulaciones que en esta materia emita el CONASSIF, de modo que son responsables por las operaciones incluidas en el SINPE en nombre de sus clientes.

Es responsabilidad de los asociados verificar las calidades de los clientes en nombre de quienes realizan transacciones a través del SINPE, así como mantener una constante revisión de dichas calidades mientras se mantenga la relación comercial.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 41 al 40 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 41.-Responsabilidad en la prevención de la legitimación de capitales. La funcionalidad de aceptación automática que ofrecen los servicios del SINPE o la operativa en tiempo real con que operan algunos de ellos, no exime a las entidades financieras de su responsabilidad en relación con el control y prevención de la legitimación de capitales.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 42 al 41 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

CAPÍTULO X

De las relaciones con los entes supervisores

    Artículo 42.-Acuerdos de entendimiento. La gerencia del BCCR y los superintendentes de los órganos de desconcentración máxima del BCCR, podrán suscribir acuerdos de entendimiento sobre los siguientes aspectos de cooperación interinstitucional:

a)   Aspectos del desarrollo del Sistema de Pagos definidos por el BCCR, que deben ser sujetos de supervisión.

b)   El suministro de información bilateral para el cumplimiento de las funciones que le competen a cada institución.

c)   Los procedimientos a seguir con los servicios del SINPE, en caso de que uno de los entes de supervisión intervenga alguna entidad financiera asociada al SINPE.

d)   Las facilidades de acceso, capacitación y cualesquiera otras que el SINPE deba proveer a los supervisores para apoyar sus funciones.

(Así reformado y corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 43 al 42 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 43.-Comunicación de incumplimientos. El incumplimiento por parte de un asociado de las regulaciones establecidas por el BCCR en el presente reglamento y sus normas complementarias, será comunicado por el BCCR al ente supervisor que corresponda para que realice la investigación pertinente, con copia a la junta directiva y gerencia general de la entidad involucrada.

El BCCR definirá en las normas complementarias del Sistema de Pagos las conductas y los hechos que ameritan ser comunicados a los entes supervisores, en razón de sus consecuencias respecto al funcionamiento normal y la seguridad del sistema.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 44 al 43 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

CAPÍTULO XI

De las responsabilidades del BCCR

    Artículo 44.-Responsabilidad por daños. En su calidad de operador del SINPE, el BCCR será responsable por los daños causados en el procesamiento de una transacción, en caso de que incurra en un error o exista una acción dolosa cometida por uno de sus funcionarios, o se dé una mala utilización del sistema por parte de un tercero que haya tenido acceso a éste por negligencia suya, o bien cuando no se apliquen las políticas de seguridad y procedimientos de autenticación definidos en las normas complementarias respectivas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 45 al 44 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 45.-Programas de divulgación del SINPE. La División de Servicios Financieros es responsable de impulsar programas de divulgación y capacitación dirigidos a las entidades financieras, instituciones públicas, empresas comerciales y público en general, tendientes a transmitir conocimientos sobre las características de seguridad del numerario nacional y la funcionalidad de los medios de pago y cobro electrónicos desarrollados por el SINPE, así como para promover la utilización de estos medios.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 46 al 45 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 46.-Fallas tecnológicas. El BCCR no asumirá responsabilidad alguna por los atrasos e inconvenientes causados por una falla tecnológica del SINPE, siempre y cuando el problema no obedezca a actuaciones dolosas o negligentes de su personal. Ante situaciones imprevistas, el BCCR activará los esquemas contingentes de que dispone el SINPE.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 47 al 46 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 47.-Vigilancia de los sistemas de pago. El BCCR es responsable de la vigilancia de los sistemas de pago de importancia sistémica que operen en el país y desarrollará esa labor con el propósito de promover la seguridad y eficiencia del Sistema de Pagos Costarricense.

Las entidades que operen o participen en los sistemas de pago de importancia sistémica deberán proveer al BCCR todas las facilidades que éste les solicite, así como cumplir con las disposiciones que les establezca con fundamento en su función de vigilancia.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 48 al 47 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

CAPÍTULO XII

De los derechos del bccr sobre signos externos

    Artículo 48.-Uso de signos externos. El SINPE es una marca comercial registrada propiedad del BCCR, por lo que su uso está restringido al BCCR o a quien éste autorice.

Para el uso de la marca y de los signos distintivos del SINPE deberán seguirse los lineamientos establecidos en el "Manual de marca del SINPE", definido por el BCCR.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 49 al 48 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

Artículo 49.-Uso no autorizado de signos externos. El BCCR no será responsable por el uso no autorizado de la marca SINPE ni de los signos externos ligados al sistema, entendidos éstos como sus logotipos, nomenclaturas, marcas o nombres comerciales. El BCCR accionará por las vías legales pertinentes contra quien incurra en usos no autorizados de la marca SINPE y de sus signos externos.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 50 al 49 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración)

    Artículo 56.-Vigilancia del BCCR. La entidad representante y sus representadas deben proveer al BCCR todas las facilidades que este les requiera, con el propósito de llevar a cabo su función de vigilancia del sistema de pagos y realizar investigaciones y estudios relacionados con el cumplimiento de los principios básicos del Banco de Pagos Internacionales.

(Así adicionado en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010)

SERVICIOS DE LIQUIDACIÓN EN TIEMPO REAL

LIBRO II

Cuentas de fondos

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 57.-Definición del servicio. Se define Cuentas de Fondos como el servicio por medio del cual se administran las cuentas mantenidas por los asociados en el BCCR, las cuales se estructuran conforme con la naturaleza y funcionalidad para la que son constituidas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 51 al 50 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 50 al 57 actual)

Artículo 58.-Denominación de las cuentas de fondos. Las cuentas de fondos se denominan en moneda nacional o extranjera, de acuerdo con las necesidades del Sistema de Pagos.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010., que lo traspaso del antiguo artículo 52 al 51 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración.Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 51 al 58 actual)

Artículo 59.-Apertura de cuentas. El asociado podrá mantener solo una cuenta en colones y una cuenta por tipo de moneda extranjera, salvo cuando medie autorización expresa de la División de Servicios Financieros para abrir cuentas adicionales.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 53 al 52 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 52 al 59 actual )

CAPÍTULO II

De los usuarios de las cuentas de fondos

    Artículo 60.-Estructura de las cuentas. Las cuentas de fondos mantienen la siguiente estructura:

a)  Cuentas de reserva: Mantenidas por las entidades financieras para cumplir con requerimientos de encaje mínimo legal o bien para participar en el SINPE.

b)  Cuentas institucionales: Mantenidas por instituciones públicas nacionales y otras entidades que, no estando sujetas a requerimientos de política monetaria, cuentan con acuerdos o leyes especiales que requieren de su apertura.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 54 al 53 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 53 al 60 actual)

CAPÍTULO III

DE LAS OPERACIONES SOBRE CUENTAS DE FONDOS

Artículo 61.-Autorización de movimientos. Todo movimiento regular sobre las cuentas de fondos que deba realizar el BCCR, en virtud de las transacciones que ordenen los asociados o alguna empresa que le provea servicios de compensación a los asociados, o por cualquier otra afectación derivada de los servicios ofrecidos por el BCCR, quedará autorizado con la sola incorporación del asociado al SINPE.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 55 al 54 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 54 al 61 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 62 pasa a ser el 61 actual.)

    Artículo 62.-Tipo de movimientos por moneda. Los movimientos en moneda nacional sobre las cuentas de fondos se efectuarán con dinero efectivo o por los medios electrónicos de que disponen los servicios del SINPE. Los movimientos en moneda extranjera deberán realizarse únicamente en forma electrónica.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 56 al 55 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración.  Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 55 al 62 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 63 pasa a ser el 62 actual)

Artículo 63.-Cierre de cuentas. El BCCR procederá con el cierre de las cuentas de fondos de un asociado cuando se presente cualquiera de las siguientes situaciones:

a)  Cambio del número de identificación del asociado.

b)  Fusión con otra entidad financiera autorizada por el CONASSIF, manteniéndose la cuenta de la entidad que prevalece en el proceso de fusión.

c)  Cierre o quiebra de la entidad.

d)  Suspensión de la autorización para operar de parte de la Junta Directiva del BCCR o del CONASSIF.

e)  Inactividad del asociado por más de 6 meses.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 57 al 56 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 56 al 63 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 64 pasa a ser el 63 actual)

Artículo 64.-Conciliación de cuentas. El asociado deberá conciliar diariamente sus cuentas de fondos y comunicar por escrito al BCCR cualquier inconsistencia a más tardar al día hábil siguiente.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 58 al 57 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 57 al 64 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 65 pasa a ser el 64 actual)

LIBRO III

Transferencia de Fondos Interbancaria (TFI)

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 73.-Definición del servicio. Se define TFI como el servicio de liquidación bruta en tiempo real, por medio del cual una entidad origen emite una instrucción para transferir dinero a la cuenta de fondos de una entidad destino.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 59 al 58 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 58 al 65 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 66 pasa a ser el 65 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013 , que lo traspasó del antiguo artículo 65 al 73)

CAPÍTULO III

Del ciclo del servicio

    Artículo 75.-Ciclo de operación del servicio. El ciclo del servicio TFI se efectuará de conformidad con las siguientes etapas:

a)     Envío de la transferencia: La entidad origen emite una instrucción para transferir dinero de su cuenta de fondos a la cuenta de fondos de una entidad destino. 

b)     Liquidación de la transferencia: El SIL efectúa la liquidación en firme utilizando el mecanismo de liquidación bilateral bruta en tiempo real.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 61 al 60 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 60 al 67 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 68 pasa a ser el 67 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013 , que lo traspasó del antiguo artículo 67 al 75)

CAPÍTULO IV

De las responsabilidades

    Artículo 76.-Devolución de transferencias. El servicio TFI es exclusivo para transferir fondos entre las cuentas que los asociados mantienen en el BCCR. Por lo tanto, cuando la transferencia contemple la acreditación de una cuenta cliente, la entidad destino deberá devolver la transacción con una nueva transferencia ordenada a través del SINPE y cobrar los costos en que incurra a la entidad que origina el problema.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 62 al 61 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 61 al 68 actual.Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 69 pasa a ser el 68 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 68 al 76)

CAPÍTULO IV

De las responsabilidades

    Artículo 81.-Acreditación de las transferencias. La entidad destino debe mantener en sus plataformas tecnológicas una funcionalidad que realicen en forma automática las validaciones necesarias para determinar la aceptación o el rechazo de las transferencias recibidas, de modo que su acreditación sobre las cuentas cliente destino sea en tiempo real y sin intervención humana.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 67 al 66 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 66 al 73 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 74 pasa a ser el 73 actual )

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 73 al 81)

CAPÍTULO IV

De las responsabilidades

    Artículo 86.-Aplicación del débito al cliente. La entidad destino es responsable de efectuar el débito al cliente destino de conformidad con la instrucción de cobro de la entidad origen, previa validación de la domiciliación emitida por el cliente destino, siempre y cuando la cuenta cliente del cliente destino tenga los fondos suficientes para atender el débito.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 72 al 71 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 71 al 78 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 79 pasa a ser el 78 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 78 al 86)

Artículo 92.-Vigencia del monto de truncamiento. El monto de truncamiento será fijado en las normas complementarias del servicio y operará para períodos anuales.

Las actualizaciones del monto de truncamiento deberán comunicarse a los participantes dentro de los últimos 15 días naturales de cada año y su entrada en vigencia será a partir del ciclo del primer día hábil del año siguiente.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 78 al 77 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 77 al 84 actual. or su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 85 pasa a ser el 84 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 84 al 92)

Artículo 93.-Intercambio de cheques truncados. Los cheques sujetos al esquema de truncamiento serán intercambiados en los plazos y la forma que en que lo establezca la norma complementaria del servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 78 al 77 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 77 al 84 actual. or su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 85 pasa a ser el 84 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 86 pasa a ser el 85 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 85 al 93)

CAPÍTULO V

De las responsabilidades

    Artículo 94.-Validación en el origen de los cheques truncados. La entidad origen es responsable de todos los aspectos relacionados con las validaciones que definen las normas complementarias del servicio para los cheques truncados, con excepción de las validaciones electrónicas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 80 al 79 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 79 al 86 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 87 pasa a ser el 86 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 86 al 94)

Artículo 96.-Certificación de cheques pagados. A solicitud de los clientes, los bancos certificarán mediante microfilmación, imagen digital o archivo electrónico, los cheques que hayan pagado con cargo a sus cuentas corrientes. La imagen digital certificada deberá cumplir con las condiciones establecidas en las normas complementarias del servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 82 al 81 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 81 al 88 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 89 pasa a ser el 88 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 88 al 96)

LIBRO VII

Compensación de Otros Valores (COV)

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 97.-Definición del servicio. Se define COV como el servicio de compensación multilateral neta, por medio del cual un asociado realiza el cobro de los valores recibidos de sus clientes a cargo de otro asociado.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 83 al 82 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 82 al 89 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 90 pasa a ser el 89 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 89 al 97)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 99.-Participantes del servicio. En el servicio COV puede participar como entidad origen o destino cualquiera de las entidades financieras asociadas al SINPE.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 85 al 84 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 84 al 91 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 92 pasa a ser el 91 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 91 al 99)

LIBRO X

Información y Liquidación de Impuestos (ILI)

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 109.-Definición del servicio. Se define ILI como el servicio por medio del cual se reciben los fondos producidos por la recaudación nacional de rentas, tanto las correspondientes al Gobierno Central de la República, como aquellas a favor de instituciones públicas cuya ley de creación le asigna la responsabilidad de recepción y distribución al BCCR.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 95 al 94 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 94 al 101 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 102 pasa a ser el 101 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 101al 109)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 111.-Participantes del servicio. En el servicio ILI participan como entidad origen los asociados al SINPE que cuenten con la autorización expresa del MHDA para actuar como entes recaudadores. Además, podrán participar como entidad destino el BCCR y el MHDA.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 97 al 96 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 96 al 103 actual.Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 104 pasa a ser el 103 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 103 al 111)

Artículo 115.-Custodia de enteros por impuestos específicos. El BCCR es responsable de custodiar los enteros de impuestos específicos y de remitirlos a las entidades beneficiarias, de conformidad con los plazos establecidos en las normas complementarias del servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 101 al 100 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 100 al 107 actual.Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 108 pasa a ser el 107 actual )

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 107 al 115)

Artículo 116.-Plazos de liquidación. Las entidades recaudadoras deben liquidar el monto de los impuestos recaudados de conformidad con los plazos definidos por el MHDA y el BCCR.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 102 al 101 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 101 al 108 actual.Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 109 pasa a ser el 108 actual )

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 108 al 116)

LIBRO XI

Liquidación de Servicios Externos (LSE)

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 117.-Definición del servicio. Se define LSE como el servicio de compensación multilateral neta por medio del cual se liquida, en las cuentas de fondos de dos o más entidades financieras, el resultado producido por un servicio de compensación externo u operado por el BCCR.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 103 al 102 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 102 al 109 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 110 pasa a ser el 109 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 109 al 117)

ANOTACIÓN EN CUENTA

LIBRO XII

Cuentas de valores

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 122.-Definición del servicio. Se define Cuentas de Valores como el servicio por medio del cual se administra el registro de los valores anotados en cuenta, conforme con el Título VII de la Ley 7732.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 108 al 107 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 107 al 114 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 115 pasa a ser el 114 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 114 al 122)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 124.-Participantes del servicio. En el servicio Cuentas de Valores deben participar las entidades de custodia y los miembros liquidadores, de conformidad con el artículo 117 de la Ley 7732

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 110 al 109 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 109 al 116 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 117 pasa a ser el 116 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 116 al 124)

Artículo 127.-Manejo del saldo de las cuentas. El saldo de las cuentas de valores se mantiene por cantidad de valores para cada emisión y por el valor nominal del total de los valores anotados, siempre en la moneda que corresponda para la emisión.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 113 al 112 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 112 al 119 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 120 pasa a ser el 119 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 119 al 127)

Artículo 128.-Administración de las cuentas de terceros. La administración de las cuentas de terceros estará a cargo de las entidades de custodia, las que podrán abrir, suspender y cerrar cuentas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 114 al 113 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 113 al 120 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 121 pasa a ser el 120 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 120 al 128)

Artículo 129.-Suspensión y cierre de cuentas propias. El BCCR podrá suspender las cuentas de valores propios de los participantes, cuando así lo ordene una autoridad competente. Asimismo, el BCCR procederá con el cierre de estas cuentas cuando se presente cualquiera de las siguientes situaciones:

a)  Cambio del número de identificación de la entidad.

b)  Fusión con otra entidad financiera autorizada por el CONASSIF, manteniéndose la cuenta de la entidad que prevalece en el proceso de fusión.

c)  Cierre o quiebra de la entidad.

d)  Suspensión de la autorización para operar, dictada por el CONASSIF.

e)  Inactividad de la entidad por más de 6 meses.

La suspensión temporal de una cuenta de valores propia no eximirá a la entidad de la finalización de las operaciones en curso.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 115 al 114 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 114 al 121 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 122 pasa a ser el 121 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 121 al 129)

Artículo 130.-Efectos de la suspensión. La suspensión de una cuenta de valores impide movimientos que implican la salida de valores desde el momento en que la misma es ordenada, pero no impide movimientos de entrada de valores, ni la liquidación de vencimientos de los valores que se encuentren depositados en la cuenta suspendida.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 116 al 115 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 114 al 122 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 123 pasa a ser el 122 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 122 al 130)

Artículo 131.-Condiciones para el cierre de una cuenta. El cierre de una cuenta de valores podrá ejecutarse sólo después de que se haya liquidado su saldo y la cuenta no mantenga operaciones pendientes de liquidación.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 117 al 116 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 116 al 123 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 124 pasa a ser el 123 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 123 al 131)

Artículo 132.-Pignoración de valores. Los valores que se pignoren permanecerán inmovilizados en su cuenta y serán liberados cuando cesen las causas por las cuales fueron pignorados, luego de que la entidad responsable de su administración registre la respectiva despignoración.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 118 al 117 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 117 al 124 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 125 pasa a ser el 124 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 124 al 132)

Artículo 133.-Liquidación de valores pignorados. Los valores que a su fecha de vencimiento se encuentren pignorados, se liquidarán en la cuenta que corresponda para cada caso en particular, conforme con las instrucciones establecidas para la pignoración.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 118 al 117 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 117 al 124 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 126 pasa a ser el 125 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 125 al 133)

Artículo 134.-Principios del registro de movimientos. El registro de los movimientos en las cuentas de valores se rige por el principio de buena fe registral y por los principios de prioridad y tracto sucesivo, conforme con lo dispuesto en el Reglamento sobre los Sistemas de Anotación en Cuenta, promulgado por el CONASSIF.

Los movimientos de valores serán firmes, exigibles y oponibles frente a terceros una vez que se hayan liquidado, no pudiendo ser impugnados o anulados por ninguna causa. Los listados y registros del servicio Cuentas de Valores serán prueba de los movimientos registrados en dicho servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 120 al 119 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 119 al 126 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 127 pasa a ser el 126 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 126 al 134)

CAPÍTULO IV

    Artículo 135.-Autorización de movimientos. Todo movimiento regular sobre las cuentas de valores de un participante, que deba realizar el BCCR en virtud de la liquidación de mercados, por el registro de traspasos y el pago de vencimientos, por la atención de instrucciones de liquidación de los miembros liquidadores, o por cualquier otra afectación que se derive de los servicios ofrecidos por el BCCR, quedará autorizado con la sola incorporación de la entidad al servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 121 al 120 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 120 al 127 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 128 pasa a ser el 127 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 127 al 135)

Artículo 138.-Responsabilidades civiles. Las omisiones de registro, las inexactitudes y los retrasos de las inscripciones que ocurran entre los registros del participante y el registro central administrado por el BCCR, producirán repercusiones civiles sobre la entidad responsable del problema, conforme con lo dispuesto en el artículo 120 de la Ley 7732.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 124 al 123 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 123 al 130 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 131 pasa a ser el 130 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 130 al 138)

Artículo 139.-Emisión de constancias. El BCCR sólo emitirá constancias de titularidad para los valores registrados en las cuentas propias de los participantes, a solicitud de ellos o de una autoridad competente.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 125 al 124 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 124 al 131 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 132 pasa a ser el 131 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 131 al 139)

Artículo 140.-Consultas del estado de cuenta. El BCCR deberá poner facilidades de consulta a disposición de los participantes, para que puedan acceder directamente a la información de su estado de cuenta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 126 al 125 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 125 al 132 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 133 pasa a ser el 132 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 132 al 140)

Artículo 141.-Confidencialidad de la información. El BCCR deberá garantizar la confidencialidad de la identidad de los propietarios de los valores, de conformidad con las disposiciones establecidas en el artículo 119 de la Ley 7732 y en el Reglamento sobre los Sistemas de Anotación en Cuenta, promulgado por el CONASSIF.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 127 al 126 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 126 al 133 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 134 pasa a ser el 133 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 133 al 141)

LIBRO XIII

Registro de emisiones

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 142.-Definición del servicio. Se define Registro de Emisiones como el servicio por medio del cual se administran las emisiones de valores públicos anotados en cuenta, conforme con el Título VII de la Ley 7732.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 128 al 127 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 127 al 134 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 135 pasa a ser el 134 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 134 al 142)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 144.-Participantes del servicio. En el servicio Registro de Emisiones deben participar las entidades públicas que emitan valores anotados en cuenta, y sus representantes. Además, podrán participar las entidades de custodia y los miembros liquidadores.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 130 al 129 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 129 al 136 actual Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 137 pasa a ser el 136 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 136 al 144)

Artículo 147.-Uso del código ISIN. Cada emisión de valores debe estar identificada con un código ISIN único y será registrada por su valor facial, conforme con la cantidad de valores que la compongan.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 132 al 132 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 131 al 139 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 140 pasa a ser el 139 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 139 al 147)

Artículo 148.-Suspensión de emisiones. El BCCR suspenderá las emisiones registradas en el servicio cuando así lo ordene la SUGEVAL.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 134 al 133 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 133 al 140 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 141 pasa a ser el 140 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 140 al 148)

Artículo 149.-Autorización de movimientos. Todo movimiento regular sobre las emisiones que deba realizar el BCCR en virtud de su negociación en los mercados de valores, por la atención de instrucciones de los miembros liquidadores, o por cualquier otra afectación que se derive de los servicios ofrecidos por el BCCR, quedará autorizado con la sola incorporación de la entidad emisora al servicio.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 135 al 134 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 134 al 141 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 142 pasa a ser el 141 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 141 al 149)

CAPÍTULO IV

De la liquidación de vencimientos

    Artículo 150.-Liquidación de vencimientos. En la fecha de vencimiento de las emisiones y en las fechas intermedias en las que corresponda el pago de intereses, el servicio emitirá una instrucción al SIL para que los fondos se acrediten en la cuenta de fondos de las entidades de custodia y de los miembros liquidadores que corresponda, con cargo a la cuenta de fondos del emisor o de su agente de pago.

La liquidación de los vencimientos la efectúa el SIL utilizando el mecanismo de liquidación bilateral bruta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 136 al 135 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 135 al 142 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 143 pasa a ser el 142 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 142 al 150)

    Artículo 152.-Suficiencia de fondos. El emisor, o su agente de pago, debe mantener en su cuenta los fondos suficientes para cancelar los vencimientos de las emisiones a su cargo.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 138 al 137 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 137 al 144 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 145 pasa a ser el 144 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 144 al 152)

Artículo 153.-Conciliación de cuentas. El emisor, o su representante, es responsable de conciliar diariamente sus emisiones, debiendo comunicar por escrito al BCCR cualquier inconsistencia a más tardar al día hábil siguiente.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 139 al 138 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 138 al 145 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 146 pasa a ser el 145 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 145 al 153)

LIBRO XIV

Liquidación de mercados

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 154.-Definición del servicio. Se define Liquidación de Mercados como el servicio de liquidación de las operaciones realizadas en los mercados organizados de valores de deuda pública anotados en cuenta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 140 al 139 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 139 al 146 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 147 pasa a ser el 146 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 146 al 154)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 156.-Participantes en el servicio. En el servicio Liquidación de Mercados deben participar las entidades de compensación y liquidación de valores, los miembros liquidadores, las entidades de custodia y los emisores de valores públicos anotados en cuenta.

La participación de las entidades de custodia será únicamente con fines de consulta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 142 al 141 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 141 al 148 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 149 pasa a ser el 148 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 148 al 156)

CAPÍTULO V

De las responsabilidades

    Artículo 160.-Información de los archivos. Los emisores, cuando negocien valores directamente, y las entidades de compensación y liquidación de valores, son responsables de la información contenida en los archivos de liquidación enviados a través del servicio. El BCCR actuará bajo el principio de buena fe registral y no podrá modificar la información de tales archivos.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 146 al 145 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 145 al 152 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 153 pasa a ser el 152 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 152 al 160)

Artículo 162.-Incumplimiento del archivo de liquidación. Cuando exista una incidencia de valores o fondos, y el horario de operación del servicio finalice sin que el emisor o miembro liquidador responsable la haya atendido satisfactoriamente, el BCCR procederá a decretar el incumplimiento del archivo de liquidación e informará la situación a la SUGEVAL.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 148 al 147 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 147 al 154 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 155 pasa a ser el 154 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 154 al 162)

LIBRO XV

Traspaso de valores

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 163.-Definición del servicio. Se define Traspaso de Valores como el servicio de liquidación bruta en tiempo real, por medio del cual se traspasan valores anotados en cuenta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 149 al 148 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 148 al 155 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 156 pasa a ser el 155 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 155 al 163)

CAPÍTULO II

De los participantes

    Artículo 165.-Participantes del servicio. En el servicio Traspaso de Valores deben participar las entidades de custodia y los miembros liquidadores.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 151 al 150 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 150 al 157 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 158 pasa a ser el 157 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 157 al 165)

Artículo 169.-Traspasos con cambio de titularidad. Las entidades de custodia sólo podrá realizar traspasos con cambio de titularidad cuando correspondan a operaciones no onerosas y siempre que las mismas se tramiten de acuerdo con el ordenamiento jurídico aplicable.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 155 al 154 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 154 al 161 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 162 pasa a ser el 161 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 161 al 169)

Artículo 170.-Incumplimiento de traspasos. Las instrucciones de traspaso que cuenten con insuficiencia de valores serán automáticamente incumplidas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 156 al 155 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 155 al 162 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 163 pasa a ser el 162 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 162 al 170)

MERCADOS

LIBRO XVI

Captación de fondos

CAPÍTULO I

Del servicio

Artículo 171.-Definición del servicio. Se define Captación de Fondos como el servicio por medio del cual el BCCR capta recursos en moneda nacional y extranjera, de acuerdo con las características de los instrumentos que apruebe su Junta Directiva para tal efecto.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 157 al 156 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 156 al 163 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 164 pasa a ser el 163 actual cuyo texto se reformó)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 163 al 171)

Artículo 175.-Operaciones como garantía para participar en el Sistema de Pagos. Las operaciones que constituyan los inversionistas con los instrumentos de captación ofrecidos por el BCCR a través del servicio, podrán ser utilizadas como garantía para participar en el Sistema de Pagos, de conformidad con las disposiciones establecidas por el libro Gestión de Riesgos, del presente reglamento.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 161al 160 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 160 al 167 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 168 pasa a ser el 167 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 167 al 175)

CAPÍTULO IV

Del ciclo del servicio

    Artículo 176.-Ciclo de operación del servicio. El ciclo del servicio Captación de Fondos se efectuará de conformidad con las siguientes etapas:

a)  Oferta de instrumentos de captación: El BCCR pone a disposición de los inversionistas los instrumentos financieros con los cuales desea realizar la captación de recursos. Dichos instrumentos podrán estar disponibles en forma permanente durante el horario de operación del SINPE o en determinadas sesiones de negociación, conforme con las necesidades del BCCR.

La información relacionada con los términos y condiciones financieras de los instrumentos ofrecidos y con los procesos de negociación, deberá ser anunciada oportunamente a los inversionistas.

b)  Registro de operaciones: Los inversionistas registran sus operaciones de inversión o depósito, con base en la oferta de instrumentos financieros disponibles, y conforme con el método de negociación que rija para la sesión de captaciones.

Toda operación activada por el inversionista tendrá un carácter irrevocable.

c)  Liquidación de constituciones: El SIL liquida la constitución de las operaciones bajo los mecanismos de entrega contra pago y de liquidación multilateral neta o liquidación bilateral bruta, según corresponda.

d)  Liquidación de vencimientos: En la fecha de vencimiento de las operaciones, o en las fechas intermedias en las que corresponda el pago de intereses, el SIL efectúa su liquidación acreditando las cuentas de fondos de los inversionistas, mediante el mecanismo de liquidación bilateral bruta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 162 al 161 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 161 al 168 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 169 pasa a ser el 168 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 168 al 176)

LIBRO XVII

CAPÍTULO I

        Artículo 179.-Definición del servicio. Se define Subasta de Valores como el servicio por medio del cual se negocian valores estandarizados a través de subasta.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 165 al 164 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 164 al 171 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 172 pasa a ser el 171 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 171 al 179)

    Artículo 181.-Suspensión de la participación. Cuando las actuaciones de algún inversionista no se ajusten a las sanas prácticas del mercado, el BCCR podrá suspender su participación en el servicio, debiendo notificar de inmediato a la SUGEVAL sobre la suspensión decretada y las causas que la justifican.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 167 al 166 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 166 al 173 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 174 pasa a ser el 173 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 173 al 181)

CAPÍTULO III

Del ciclo de la primera ronda de negociación

    Artículo 182.-Ciclo de operación de la primera ronda. Toda negociación de valores a través de una subasta contará con una primera ronda, realizada de acuerdo con las necesidades del emisor.

El ciclo de operación de la primera ronda se efectuará de conformidad con las siguientes etapas:

a)  Convocatoria de negociación: El emisor convoca a los inversionistas anunciando los códigos ISIN objeto de negociación, los montos máximos y mínimos permitidos por tipo de oferta, las reglas de asignación y cualquier otra información que considere relevante para el proceso de negociación.

El anuncio de la convocatoria deberá realizarse como mínimo el día hábil anterior a la negociación.

Dentro del ciclo de la primera ronda, y de acuerdo con sus necesidades de captación, el emisor podrá convocar para una misma subasta un tramo competitivo y otro no competitivo.

b)  Recepción de ofertas: Los inversionistas envían sus ofertas de negociación por medio del servicio, desde el momento del anuncio de la convocatoria y hasta las 10:00 a.m. del día de la negociación. Dichas ofertas quedarán disponibles para que el emisor, luego de cerrado el periodo de recepción de ofertas, proceda con la asignación respectiva.

El inversionista podrá modificar o eliminar sus ofertas mientras no se haya cerrado el periodo de recepción de ofertas. Una vez cerrado dicho periodo, todas las ofertas se tienen por irrevocables, aun y cuando hayan sido presentadas a nombre de un tercero que desista de las mismas.

c)  Asignación de ofertas: Las ofertas recibidas son asignadas por el emisor de conformidad con las condiciones de asignación anunciadas en la convocatoria. La hora límite para la asignación, así como para realizar la comunicación oficial de sus resultados, será hasta las 11:00 a.m. del día de la negociación.

d)  Distribución de ofertas: Luego de cerrado el período de asignación y hasta las 2:00 p.m., los inversionistas realizan la distribución del monto asignado sobre las cuentas de valores correspondientes.

e)  Liquidación: Las ofertas que resulten asignadas serán cumplidas irrevocablemente a las 3:00 p.m. del día acordado para la liquidación, debiendo efectuarse la misma contra las cuentas de fondos que los inversionistas mantienen en el BCCR y sobre las cuentas administradas por el servicio Cuentas de Valores.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 168 al 167 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 167 al 174 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 175 pasa a ser el 174 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 174 al 182)

Artículo 185.-Ciclo de operación de la segunda ronda. El ciclo del servicio para la segunda ronda de negociación se efectuará de conformidad con las siguientes etapas:

a)  Convocatoria de negociación: El emisor convoca a la segunda ronda inmediatamente después de haber comunicado los resultados de la primera ronda.

b)  Recepción de ofertas: Los inversionistas autorizados envían sus ofertas de negociación por medio del servicio, en un horario de 11:00 a.m. a 12:00 p.m. Dichas ofertas quedarán disponibles para que el emisor, luego de cerrado el período de recepción de ofertas, proceda con la asignación respectiva.

El inversionista podrá modificar o eliminar sus ofertas mientras no se haya cerrado el periodo de recepción de ofertas. Una vez cerrado dicho periodo, todas las ofertas se tienen por irrevocables, aun y cuando hayan sido presentadas a nombre de un tercero que desista de las mismas.

c)  Asignación de ofertas: Las ofertas recibidas son asignadas por el emisor de conformidad con las condiciones de asignación anunciadas en la convocatoria. La hora límite para la asignación, así como para realizar la comunicación oficial de sus resultados, será hasta la 1:00 p.m. del día de la negociación.

d)  Distribución de ofertas: Luego de cerrado el periodo de asignación y hasta las 2:00 p.m., los inversionistas deberán realizar la distribución del monto asignado sobre las cuentas de valores correspondientes.

e)  Liquidación de ofertas: Las ofertas que resulten asignadas serán cumplidas irrevocablemente a las 3:00 p.m. del día acordado para la liquidación, debiendo efectuarse la misma contra las cuentas de fondos que los inversionistas mantienen en el BCCR y sobre las cuentas de valores administradas por el servicio Cuentas de Valores, mediante el mecanismo de entrega contra pago y en forma conjunta con la liquidación de la primera ronda.

Cuando un inversionista presente una insuficiencia de fondos que le imposibilite cubrir la totalidad de sus obligaciones financieras, la asignación final se hará hasta por el monto posible de liquidación, considerando primero aquellas ofertas que tengan un menor costo financiero para el emisor, en el entendido de que para estos casos no aplica el criterio de asignación parcial de ofertas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 171 al 172 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 170 al 177 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 178 pasa a ser el 177 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 177 al 185)

CAPÍTULO V

De las responsabilidades

    Artículo 186.-Principios de la negociación. El emisor deberá garantizar a los inversionistas igualdad en las condiciones de acceso a la negociación de valores, y transparencia en los procedimientos de convocatoria, la asignación de ofertas, la difusión de los resultados de las negociaciones y la formación de precios, todo ello de conformidad con las condiciones que establezca para los procesos de negociación.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 172 al 171 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 171 al 178 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 179 pasa a ser el 178 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 178 al 186)

Artículo 188.-Declaración de subasta desierta. El emisor se reserva el derecho de declarar total o parcialmente desierta una subasta, cuando considere que las ofertas no representan adecuadamente las condiciones de mercado, pudieren llegar a producir efectos inconvenientes en el mismo o se detecte colusión entre los inversionistas.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 174 al 173 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 173 al 180 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 181 pasa a ser el 180 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 180 al 188)

Artículo 189.-Suficiencia de fondos y valores. Los inversionistas son responsables de mantener los fondos y valores necesarios para que el emisor pueda liquidar en tiempo y forma las negociaciones realizadas por medio de subasta. El incumplimiento en la liquidación de una oferta asignada implicará la suspensión automática de la condición de inversionista en cualquiera de los mecanismos de negociación de deuda pública organizados por el BCCR, por un período de tres meses la primera vez y de seis meses cuando incurra en una reincidencia dentro de un mismo año calendario.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 175 al 174 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 174 al 181 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 182 pasa a ser el 181 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 181 al 189)

LIBRO XVIII

Ventanilla de valores

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 190.-Definición del servicio. Se define Ventanilla de Valores como el servicio por medio del cual se colocan valores estandarizados a través de ventanilla.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 176 al 175 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 175 al 182 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 183 pasa a ser el 182 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 182 al 190)

Artículo 195.-Suficiencia de fondos. Los inversionistas son responsables de mantener en su cuenta los fondos necesarios para que el emisor pueda liquidar en tiempo y forma las colocaciones realizadas. El incumplimiento en la liquidación de una oferta implicará la suspensión automática de la condición de inversionista en el servicio, por un período de tres meses la primera vez y de seis meses cuando incurra en una reincidencia dentro de un mismo año calendario.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 181 al 180 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 180 al 187 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 188 pasa a ser el 187 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 187 al 195)

LIBRO XIX

Mercado Integrado de Liquidez (MIL)

CAPÍTULO I

Del servicio

    Artículo 196.-Definición del servicio. Se define MIL como el servicio por medio del cual el BCCR controla la liquidez del sistema financiero, y los demás participantes realizan operaciones financieras para administrar sus posiciones de liquidez de corto plazo.

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 182 al 181 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 181 al 188 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 189 pasa a ser el 188 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 188 al 196)

            Artículo 199.-Condiciones de las operaciones. Las operaciones diferidas de liquidez podrán negociarse con o sin garantía, siempre a conveniencia de las contrapartes. Las negociaciones se realizan por rendimiento.

(Así reformado en sesión N° 5429 de 8 de julio de 2009).

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 186 al 185 actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 185 al 192 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 192 pasa a ser el 191 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 191 al 199)

CAPÍTULO IV

Del ciclo del servicio

  Artículo 205.-Ciclo de operación del servicio. El ciclo del servicio MIL se efectuará de conformidad con las siguientes etapas: 

a)         Ingreso de ofertas: Durante el horario de la ventana de negociación, los participantes ingresan sus ofertas de inversión o captación. 

Con las ofertas de inversión, el SIL retiene el monto de la operación en la cuenta de fondos de la entidad oferente. Para las ofertas de captación garantizadas, se pignorará el monto necesario para constituir la garantía. 

b)         Calce de operaciones: Las ofertas que realicen los participantes están sujetas a calce automático bajo los principios de "mejor oferta de mercado" y de "primera en tiempo, primera en derecho", pudiendo darse el calce parcial de ofertas cuando las contrapartes así lo establezcan para las operaciones. 

c)         Liquidación de constituciones: El SIL liquida las constituciones en el momento en que las operaciones resultan calzadas, utilizando el mecanismo de liquidación bilateral bruta. 

d)         Liquidación de vencimientos: El SIL liquida los vencimientos utilizando el mecanismo de liquidación multilateral neta, o el de liquidación bilateral neta cuando la liquidación no pudiera realizarse por medio del primer mecanismo. En todo caso, la liquidación de vencimientos se llevará a cabo a las 11:00 a.m. del día pactado por las partes para tales efectos. 

En el caso de que la contraparte deudora no mantenga en su cuenta los fondos suficientes para cubrir el vencimiento de una operación, su liquidación se realizará parcialmente y hasta por el saldo disponible en dicha cuenta.

(Así reformado en sesión N° 5429 de 8 de julio de 2009). 

(Así corrida su numeración en sesión N° 5462-2010 del 26 de mayo de 2010, que lo traspaso del antiguo artículo 191 al 190  actual. Lo anterior ya que en dicha sesión se ordena derogar el numeral 32 original y modificar su numeración. Asimismo en dicha junta se adicionan 7 artículos  y se corre de nuevo el orden de los mismos, por lo que este numeral pasó del anterior artículo 190 al 197 actual. Por su parte se deroga el numeral 61 corriéndose nuevamente la numeración de manera tal que el antiguo artículo 198 pasa a ser el 197 actual)

(Así corrida su numeración mediante sesión N° 5604-2013 del 24 de julio del 2013, que lo traspasó del antiguo 197 al 205)